मूल विदेशी मुद्रा कार्ड से नए अचिह्नित विदेशी मुद्रा कार्ड में धन स्थानांतरित करने के बाद ग्राहक और एक प्रमुख बैंक को ठगने वाला एक अंतरराष्ट्रीय गिरोह दो गिरफ्तार

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• 4 देशों में 3 साल की अवधि में किए गए अपराध

• प्रमुख बैंक के ग्राहकों के विदेशी मुद्रा कार्ड से यूएसडी, पाउंड, दिरहम ट्रांसफर करने के बाद बैंकॉक, दुबई और हांगकांग से पैसे निकालने वाले अंतर्राष्ट्रीय गिरोह का 5 महीने की लंबी तकनीकी निगरानी के बाद पर्दाफाश हुआ।

• हवाला लेन-देन और क्रिकेट सट्टेबाजी के माध्यम से पैसा भारत लाया जाता था।

• गिरोह ने 2019 में बैंक के एक कर्मचारी से अचिह्नित विदेशी मुद्रा कार्ड के साथ विदेशी मुद्रा कार्ड धारकों का डेटा एकत्र किया।

• विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण के लिए ग्राहक और अचिह्नित विदेशी मुद्रा कार्ड का उपयोग किया गया था I.E. यूएसडी, पाउंड, दिरहम आदि जो पहले से ही ग्राहक द्वारा विदेशी मुद्रा कार्ड में लोड किए गए थे।

घटना:
विदेशी मुद्रा कार्ड के एक उपयोगकर्ता से 2022 में उत्तर जिले में एक शिकायत प्राप्त हुई थी जिसमें उसने आरोप लगाया था कि जब वह यूनाइटेड किंगडम में थी, तो उसे पता चला कि उसके विदेशी मुद्रा कार्ड में लगभग 11 लाख रुपये लोड / रिचार्ज किए गए थे, जो धोखे से निकाले गए थे। भारत आने पर उसने बैंक और पुलिस में शिकायत दर्ज कराई। पूछताछ में पता चला कि ऐसी कई घटनाएं बैंक के कई अन्य फॉरेक्स कार्ड धारकों के साथ भी हुई हैं। इसके बाद बैंक की ओर से भी इसी तरह के तथ्यों के साथ एक शिकायत प्राप्त हुई थी। पूछताछ में यह पाया गया कि कस्टमर केयर पर कॉल आने के बाद ग्राहक का पंजीकृत मोबाइल नंबर और ई-मेल आईडी बदल दी गई थी और पैसे/रिचार्ज राशि को उपयोगकर्ता के पुराने कार्ड से नए कार्ड में स्थानांतरित कर दिया गया था। इसके बाद, अप्रैल और मई 2022 के महीने में थाईलैंड के विभिन्न स्थानों से 64,05,496 / – रुपये निकाले गए। प्राथमिकी संख्या 280/2022 दिनांक 12/12/2022 के तहत मामला 420 आईपीसी पीएस बारा हिंदू राव के तहत दर्ज किया गया था और जांच की गई।

टीम और जांच:
एक प्रमुख बैंक के साथ किए गए अपराध की गंभीरता को देखते हुए और अपराध अपनी तरह का पहला होने के कारण, एसआई रोहित, एएसआई राजीव, एएसआई हरफूल, एएसआई जग ओम, एचसी के नेतृत्व में उत्तरी जिले के विशेष स्टाफ की एक समर्पित तकनीकी रूप से मजबूत टीम द्वारा जांच की गई। अमित, एचसी देवेंद्र, एचसी श्रीपाल, एचसी राकेश और एचसी भरत, श्री अजय कुमार, इंस्पेक्टर स्पेशल स्टाफ की देखरेख में और श्री धरमेंद्र कुमार, एसीपी ऑपरेशंस के पर्यवेक्षण और मार्गदर्शन में, जो अपराध से निपटने के लिए आवश्यक सभी तकनीकी उपकरणों और सॉफ्टवेयर से लैस है। जो 3 साल की अवधि और 4 देशों में प्रतिबद्ध था। जांच के दौरान फॉरेक्स कार्ड लेनदेन से संबंधित सभी डेटा बैंक से एकत्र किए गए। कथित फॉरेक्स कार्ड कॉलिंग से संबंधित कॉल की पहचान करने के लिए कस्टमर केयर पर हजारों कॉल देखी गईं और घंटों सुनी गईं। मोबाइल नंबरों की पहचान की गई और कथित मोबाइल नंबर से बैंक कस्टमर केयर को कॉल करने के स्थानों का दौरा किया गया। एक टीम ने विशेष तिथियों पर भारत पासपोर्ट धारक की थाईलैंड यात्रा से संबंधित डेटा पर भी काम किया। कॉल डिटेल रिकॉर्ड (सीडीआर), इंटरनेट प्रोटोकॉल और तकनीकी निगरानी के अन्य रूपों के आधार पर तकनीकी निगरानी से एक व्यक्ति की पहचान की गई, जो उन सभी स्थानों पर मौजूद था, जहां से बैंक के कस्टमर केयर पर कॉल की गई थी। विशिष्ट तिथियों के बीच भारतीय पासपोर्ट धारक के थाईलैंड के यात्रा इतिहास से संबंधित डेटा भी एकत्र किया गया था और तकनीकी निगरानी से संबंधित डेटा के साथ मिलान किया गया था, जिसमें अभियुक्त की पहचान पश्चिम विहार दिल्ली के सोनल निवासी के रूप में की गई थी।

संचालन और पूछताछ:
इसके बाद संदिग्ध सोनल पर कड़ी नजर रखने के लिए टीम को लगाया गया। यह भी पाया गया कि सोनल अप्रैल 2023 में फिर से थाईलैंड के लिए रवाना हुई, जिसके बाद सोनल की आवाजाही का पता लगाने के लिए टीमों को हवाई अड्डे पर रखा गया। भारत आने पर कथित सोनल को पकड़ लिया गया। पूछताछ के दौरान, आरोपी ने खुलासा किया कि उसने विदेशी मुद्रा कार्ड धारक विवरण और विदेशी मुद्रा कार्ड एक पारस चौहान से एकत्र किया जो 2019 में बैंक का कर्मचारी था। पारस ने एक कार्ड से दूसरे कार्ड में पैसे के हस्तांतरण के बारे में विवरण प्रदान किया। आरोपी सोनल और एक अन्य सह-आरोपी संदीप ओझा ने कॉल करने के लिए सिम कार्ड की व्यवस्था की और फरवरी 2022 से बैंक कस्टमर केयर पर कॉल करना शुरू किया, पहले सेक्टर 137 नोएडा यूपी से और उन्हें पचीम विहार दिल्ली से। आरोपी ने यह भी खुलासा किया कि उसने और संदीप ओझा ने अप्रैल और मई 2022 में बैंकॉक थाइलैंड की यात्रा की, जहां उन्होंने एक थाई नागरिक, अनुराक की मदद से विदेशी मुद्रा कार्ड का उपयोग करके एटीएम से पैसे निकाले। इसके बाद हवाला और क्रिकेट सट्टे के जरिए पैसा भारत भेजा जाता था। आरोपी ऐशो-आराम की जीवनशैली जी रहा था और पैसे निकालने के बाद बार-बार थाईलैंड जा रहा था। आरोपी ने यह भी खुलासा किया कि इससे पहले भी इसी तरह से 2019 में हॉन्गकॉन्ग और दुबई से पैसे निकाले गए थे। आरोपी पारस चौहान ने यह भी खुलासा किया कि वह कंसल्टेंट, सेल्स एंड ऑपरेशन था और एक कार्ड से दूसरे कार्ड में पैसे ट्रांसफर करने की प्रक्रिया से अच्छी तरह वाकिफ था। उन्होंने यह भी खुलासा किया कि उन्होंने सोनल को एक अच्छी रकम के बदले विदेशी मुद्रा कार्ड धारकों और विदेशी मुद्रा कार्ड का डेटा प्रदान किया।

आरोपी व्यक्ति का विवरण:

  1. सोनल निवासी पचिम विहार दिल्ली
  2. पारस निवासी ब्रह्मपुरी दिल्ली, बैंक का भूतपूर्व कर्मचारी।

वसूली:

  1. 7 मोबाइल फोन और 2 सिम कार्ड
  2. 2 वाईफाई डोंगल
  3. 1 वाईफाई राउटर
  4. एक हुंडई क्रेटा और एक आई-10 कार

एक अन्य सहयोगी संदीप ओझा की गिरफ्तारी के लिए आगे की कार्रवाई की जा रही है। अब वह फरार है।

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