नामी बीमा कंपनियों की बीमा पॉलिसी की नकली बिक्री में शामिल ठगों के अंतर्राज्यीय रैकेट का भंडाफोड़ हुआ

Listen to this article

• बेगूसराय, बिहार से छह व्यक्तियों को गिरफ्तार किया गया

बिहार के बेगूसराय निवासी दिनेश कुमार दास, बीरेंद्र कुमार, बबलू मालाकार, रोशन कुमार, पवन कुमार और मिथिलेश कुमार नाम के छह लोगों की गिरफ्तारी के साथ, विशेष प्रकोष्ठ की आईएफएसओ इकाई ने जालसाजों के एक अंतरराज्यीय रैकेट का भंडाफोड़ किया है। नामी कंपनियों की फर्जी बीमा पॉलिसियों को बेचने के बहाने और उनकी बंद/फंसी हुई बीमा पॉलिसियों में पैसा वापस पाने के झूठे वादे पर निर्दोष लोगों को ठगने के लिए।
मामले के संक्षिप्त तथ्य:
आईएफएसओ, विशेष प्रकोष्ठ में एक शिकायत प्राप्त हुई जिसमें शिकायतकर्ता श्री जी.एस. राय ने आरोप लगाया कि लोगों के एक अज्ञात समूह ने बीमा पॉलिसियों के बहाने 7-8 वर्षों की अवधि में उनसे 2.80 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की। इस संबंध में पीएस स्पेशल सेल, दिल्ली में कानून की संबंधित धाराओं के तहत एक आपराधिक मामला दर्ज किया गया था और जांच की गई थी। इसके अलावा दो और पीड़ित, जिन्हें रुपये का नुकसान हुआ। 85 लाख और रु। इसी तरह के तौर-तरीकों के कारण क्रमशः 19 लाख भी सामने आए हैं।
लाभार्थी के बैंक खातों के माध्यम से धन के लेन-देन की पहचान करने की विस्तृत कवायद के दौरान, यह पाया गया कि शिकायतकर्ता को ठगने के लिए लगभग 35 बैंक खातों का उपयोग किया गया था। मनी ट्रेल और इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड के विश्लेषण के दौरान पता चला कि यह रैकेट कई राज्यों में फैला हुआ है और कई स्तरों में संचालित किया जा रहा है. वित्तीय जांच में आगे पता चला कि रुपये से अधिक के लेनदेन हैं। कथित खातों में 40 करोड़ रुपये और 100 से अधिक पीड़ितों को सिंडिकेट द्वारा ठगा गया है। इसके अलावा, यह देखा गया कि आरोपी व्यक्तियों ने धन प्राप्त करने और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कई/कई बैंक खातों का उपयोग किया था। व्यापक वित्तीय जांच और तकनीकी विश्लेषण के माध्यम से, आरोपी व्यक्तियों को बेगूसराय, बिहार के क्षेत्र से संचालन करते पाया गया। सूचना को मैनुअल और इलेक्ट्रॉनिक निगरानी के माध्यम से और विकसित किया गया और 10.01.2023 को विशिष्ट सूचना पर कार्रवाई करते हुए मामले में चार आरोपी व्यक्तियों को गिरफ्तार किया गया। प्रारंभिक पूछताछ के बाद, उनकी पहचान 1. बीरेंद्र कुमार दास 2. रोशन कुमार 3. दिनेश कुमार दास और 4. बबलू मालाकार के रूप में सामने आई। निरंतर पूछताछ के दौरान, उन सभी ने खुलासा किया कि पूरे नेटवर्क का मास्टरमाइंड पवन कुमार था और वह सह-आरोपी श्याम सुंदर को बैंक खाते प्रदान करेगा। आरोपी व्यक्तियों द्वारा यह भी खुलासा किया गया था कि पवन कुमार को ठगे गए पैसे नकद में प्राप्त होंगे। आखिरकार 27.02.2023 को मामले में पवन कुमार को गिरफ्तार कर लिया गया

इसके अलावा, एक और आरोपी मिथिलेश कुमार को कौशांबी (यूपी) से गिरफ्तार किया गया। पवन कुमार के पैतृक स्थान धबौली, बेगूसराय, बिहार में भी छापे मारे गए, जहां वह बैंक ऑफ बड़ौदा का ग्राहक सेवा केंद्र (सीएसपी) चला रहा था। उनके कहने पर 1091 बैंक ऑफ बड़ौदा एटीएम कार्ड, 22 फिनो बैंक इंस्टैंट डेबिट कार्ड, बैंक ऑफ बड़ौदा की 56 खाली पासबुक, अन्य खाताधारकों की 58 बैंक ऑफ बड़ौदा पासबुक, एक पीएनबी पासबुक, एचडीएफसी बैंक की एक खाली पासबुक, एक यूनाइटेड बैंक सह-आरोपी रोशन कुमार की भारत पासबुक, उसके किराए के परिसर से बरामद की गई। वह इन एटीएम कार्डों का इस्तेमाल बारी-बारी से ठगे गए पैसे निकालने के लिए कर रहा था।

टीम:

इस ऑपरेशन में एक टीम जिसमें इंस्पेक्टर शामिल हैं। एसीपी संजीव कुमार की देखरेख में सतीश कुमार, एएसआई अजहर अनवर जैदी व एचसी रंजीत ने इसके सफल क्रियान्वयन में प्रभावी भूमिका निभाई है.

पूछताछ:

सभी आरोपियों ने अपराध में अपनी संलिप्तता स्वीकार की है। निरंतर पूछताछ के दौरान, उन्होंने खुलासा किया कि वे कमीशन के आधार पर पवन कुमार को अपने बैंक खाते उपलब्ध कराएंगे। उन्होंने यह भी खुलासा किया कि वे स्तरों में काम करेंगे और आमतौर पर सिंडिकेट के अन्य सदस्यों से मिलने से बचेंगे। वे पैसे प्राप्त करने और पैसे के आगे रोटेशन के लिए फर्जी खाते खरीदते थे। आरोपी व्यक्तियों ने 100 से अधिक लोगों से 40 करोड़ रुपये से अधिक की ठगी करने की बात कबूल की है। अब तक पांच ऐसे शिकायतकर्ताओं की पहचान की जा चुकी है, जिन्हें इन आरोपी व्यक्तियों ने ठगा है। इस संबंध में आगे की जांच चल रही है।
वसूली:
• अलग-अलग बैंक खातों से जुड़े 6 मोबाइल फोन।
• 1091 बैंक ऑफ बड़ौदा एटीएम कार्ड।
• 22 फिनो बैंक इंस्टेंट डेबिट कार्ड।
• बैंक ऑफ बड़ौदा की 56 खाली पासबुक।
• अन्य खाताधारकों के 58 बैंक ऑफ बड़ौदा पासबुक।
• एक पीएनबी पासबुक।
• एचडीएफसी बैंक की एक खाली पासबुक।
• आरोपी रोशन कुमार की एक यूनाइटेड बैंक ऑफ इंडिया पासबुक।

प्रोफ़ाइल:

  1. बीरेंद्र कुमार दास, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 33 साल। उन्होंने हुसैना, बेगूसराय से अपनी स्कूली शिक्षा पूरी की और भवन निर्माण में लग गए।
  2. रोशन कुमार, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 38 साल। उन्होंने हुसैना, बेगूसराय से अपनी स्कूली शिक्षा पूरी की और सीएसपी, बैंक ऑफ बड़ौदा, धबौली, बेगूसराय, बिहार में एक एजेंट के रूप में काम कर रहे थे।
  3. दिनेश कुमार दास, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 44 साल। उन्होंने हुसैना, बेगूसराय से अपनी स्कूली शिक्षा पूरी की और हुसैना डाकघर, बलिया, बेगूसराय में डाकिया के रूप में काम कर रहे थे। वह एक सरकार है। नौकर।
  4. बबलू मालाकार, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 51 साल। उन्होंने हुसैना, बेगूसराय से अपनी स्कूली शिक्षा पूरी की और फूल आदि बेचने सहित छोटे-मोटे काम कर रहे थे।
  5. पवन कुमार, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 33 साल। उन्होंने अपनी स्कूली शिक्षा धबौली, बेगूसराय से पूरी की और उसके बाद उन्होंने बिहार के बेगूसराय के धबौली चौक में बैंक ऑफ बड़ौदा का सीएसपी खोला। उसने वहां कार्ड प्रिंटिंग मशीन भी लगा रखी थी।
  6. मिथिलेश कुमार, जिला- बेगूसराय, बिहार, उम्र 26 साल। उन्होंने धबौली, बेगूसराय से अपनी स्कूली शिक्षा पूरी की और बिहार के बेगूसराय के धबौली चौक में पवन कुमार की दुकान पर काम कर रहे थे।
    सिंडिकेट के अन्य सदस्यों की गिरफ्तारी के प्रयास जारी हैं।

कार्य प्रणाली:
आरोपी व्यक्तियों से पूछताछ और मामले में चल रही जांच से पता चला है कि यह देश में दूर-दराज के स्थानों से संचालित होने वाला एक बहुस्तरीय रैकेट है।

  1. फर्स्ट टियर- यह आरोपी व्यक्तियों को ग्राहकों के विवरण के साथ बीमा पॉलिसियों का डेटा प्रदान करता है। ऐसे दो संदिग्धों को गिरफ्तार किया गया है और वर्तमान में न्यायिक हिरासत में चल रहे हैं।
  2. दूसरा टियर- यह आरोपी व्यक्तियों को फर्जी बैंक खाते और सिम कार्ड प्रदान करता है।
  3. तीसरा स्तर- यह रुचि दिखाने वाले ग्राहकों से निपटने के लिए प्रशिक्षण और तकनीकी विशेषज्ञता प्रदान करता है। ऐसी तीन कंपनियों का पता लगाया गया है और उनके पूर्ववृत्त का सत्यापन किया जा रहा है।
  4. चौथी श्रेणी- आरोपी व्यक्ति अपने द्वारा प्राप्त किए गए डेटा के आधार पर ग्राहकों को कॉल करना शुरू कर देते हैं और उन्हें प्रदान किए गए फर्जी खाते में अपना पैसा जमा करने के लिए प्रेरित करते हैं।

परामर्शी:
जालसाजों और धोखेबाजों के लिए सोशल मीडिया और अन्य ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर नकली और फर्जी पहचान बनाना आसान है। जबकि कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​और ऑनलाइन प्लेटफॉर्म ऐसे जालसाजों के खिलाफ काम करते हैं, यह सलाह दी जाती है कि आम लोग भी किसी ऐसे व्यक्ति के साथ बातचीत करते समय उचित सावधानी बरतें, जिसे वे केवल ऑनलाइन पोर्टल और वेबसाइटों, इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप, ईमेल आदि सहित अन्य मंचों के माध्यम से जानते हैं। यह महत्वपूर्ण है। ऐसे आभासी मित्रों के साथ जुड़ने से पहले कई माध्यमों से उनकी पहचान सत्यापित करने के लिए। धन के हस्तांतरण और अन्य कार्यों जैसे निजी विवरण आदि भेजने से सख्ती से बचना चाहिए।

Print Friendly, PDF & Email

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *