आईएफएसओ, विशेष प्रकोष्ठ ने जाली दस्तावेजों के आधार पर खोले गए बैंक खातों के माध्यम से मैक्स लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी धारकों के लावारिस धन की धोखाधड़ी में शामिल ठगों के एक गिरोह का पर्दाफाश किया है

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• गिरोह ने लगभग 22 मैक्स जीवन बीमा पॉलिसी धारकों को ठगा है। रु. 2.38 करोड़।
• मामले में मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के दो कर्मचारियों समेत पांच लोगों को गिरफ्तार किया गया है।
• 39 मोबाइल फोन, 55 पैन कार्ड, 33 आधार कार्ड, 32 वोटर कार्ड, 46 डेबिट कार्ड और 73 चेक बुक/पासबुक बरामद।
• इस मामले ने आधार केंद्रों पर व्यक्तिगत विवरण को अद्यतन करने की प्रक्रिया की भेद्यता और धोखाधड़ी के दुरूपयोग को उजागर किया है।

मामले के संक्षिप्त तथ्य:
मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की शिकायत पर पीएस स्पेशल सेल, दिल्ली में प्राथमिकी संख्या 86/23 दिनांक 28.03.23 यू/एस 419/420/468/471/474/120बी आईपीसी और 66सी/66डी आईटी अधिनियम के तहत मामला दर्ज किया गया था। जिसमें यह आरोप लगाया गया था कि लगभग एक राशि। आशुतोष जोशी और अब्दुल हाय चौधरी नाम के दो मैक्स पॉलिसी धारकों की सरेंडर राशि/परिपक्वता राशि से संबंधित 51 लाख अज्ञात व्यक्तियों द्वारा धोखे से प्राप्त किए गए थे जिनके रिफंड के अनुरोध को उनके पूर्व कर्मचारियों के माध्यम से संसाधित किया गया था। बाद में कंपनी को पता चला कि अब्दुल हई चौधरी की मृत्यु 13.03.2018 को हो गई थी और उनकी ओर से ऐसा कोई अनुरोध नहीं किया गया था। पूछताछ के दौरान, कंपनी द्वारा साझा किए गए अन्य दस्तावेजों और सूचनाओं की जांच की गई और यह पता चला कि लगभग राशि। 22 मैक्स लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी धारकों की कुल 37 पॉलिसियों में से 2.38 करोड़ फर्जी तरीके से वापस कर दिए गए।
टीम और जांच:
इंस्पेक्टर के नेतृत्व में आईएफएसओ / स्पेशल सेल, द्वारका की एक टीम। अरुण कुमार त्यागी व इंस्प्र. देवेंद्र दहिया जिसमें एचसी रणदीप सिंह, एचसी विक्रांत, एचसी राहुल और एचसी मनोज शामिल थे, का गठन एसीपी श्री की देखरेख में किया गया था। सुनील कुमार पांचाल दोषियों की पहचान कर उन्हें गिरफ्तार करें। जांच के दौरान, बैंकों से खाते से संबंधित प्रासंगिक दस्तावेज एकत्र किए गए और यह पता चला कि इक्विटास स्मॉल फाइनेंस बैंक, कोटक महिंद्रा बैंक, बंधन बैंक, यस बैंक, आईडीबीआई बैंक और जन स्मॉल फाइनेंस बैंक के नाम से कई खाते खोले गए थे। पॉलिसी धारकों की। इसके अलावा, इनमें से कई खाते ई-आधार प्रमाणीकरण प्रक्रिया का उपयोग करके डिजिटल रूप से खोले गए थे। यह पाया गया कि इन खातों में प्राप्त अधिकांश धन रिंकू सेल्स के नाम से खातों में स्थानांतरित किया गया था, जिसके मालिक प्रेम प्रकाश थे, जिनका पता कबीर नगर, राणा प्रताप बाग, दिल्ली का था। हालांकि, उक्त पता ट्रेस नहीं हो पा रहा था। इसलिए, टीम ने व्यापक विश्लेषण किया और व्यापक क्षेत्र की जांच की और अंत में चंदन विहार, संत नगर, बुराड़ी, दिल्ली में प्रेम प्रकाश के पते की पहचान करने में कामयाब रही। उसे पकड़ लिया गया और उससे पूछताछ के आधार पर मामले में पांच और लोगों को भी गिरफ्तार किया गया।

व्यक्तियों को गिरफ्तार किया गया:

  1. प्रेम प्रकाश निवासी चंदन विहार, पश्चिम संत नगर, दिल्ली, उम्र 37 वर्ष।
  2. चंदन जैन निवासी रोहिणी, दिल्ली, उम्र 41 साल।
  3. सुजीत कुमार मिश्रा निवासी ककरोला, दिल्ली, उम्र 41 साल।
  4. रोहित कुमार अग्रवाल निवासी ग्रेटर नोएडा वेस्ट, यूपी, उम्र 28 साल।
  5. विकास निवासी विजय नगर, दिल्ली, उम्र 30 साल।

कार्य प्रणाली:
a) आरोपी रोहित कुमार अग्रवाल, जिन्होंने मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के साथ वरिष्ठ कार्यकारी के रूप में काम किया था, की पॉलिसी धारकों के डेटा तक पहुंच थी और उन्होंने उन पॉलिसी धारकों की पहचान की, जिनकी आत्मसमर्पण/परिपक्वता राशि कंपनी के पास लावारिस पड़ी थी। उन्होंने उक्त पॉलिसी धारक का विवरण मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के द्वारका स्थित उसके कार्यालय में कर्मचारी सुजीत कुमार मिश्रा को दिया, जिन्होंने इन विवरणों को चंदन जैन को दे दिया। चंदन जैन ने इन पॉलिसी धारकों के नाम पर बैंक खाते खोलने के लिए प्रेम प्रकाश को विवरण दिया।
ख) प्रेम प्रकाश ने राणा प्रताप बाग के पास झुग्गियों में रहने वाले अपने परिचितों और अन्य लोगों, ज्यादातर गरीब लोगों को लालच दिया और उन्हें पॉलिसी धारकों के नाम और पते में बदलने के लिए आधार केंद्र ले गए। विकास, जो एसबीआई, गुजरांवाला टाउन में आधार केंद्र में काम कर रहा था, ने रुपये लेकर बिना कोई प्रासंगिक दस्तावेज लिए इन बदलावों को अपडेट करवा लिया। 1000-1500 प्रति मामला।
ग) तत्पश्चात्, इन लोगों ने अद्यतन आधार संख्या के आधार पर पैन कार्ड और वोटर कार्ड के लिए आवेदन किया और पैन और वोटर कार्ड प्राप्त करने के बाद, उनके बैंक खाते खोले गए। इनमें से कई खाते ई-आधार प्रमाणीकरण प्रक्रिया का उपयोग करके डिजिटल रूप से खोले गए थे।
घ) प्रेम प्रकाश ने चंदन जैन को पॉलिसी धारकों के नाम प्रदर्शित करने वाले बैंक खातों की चेक या पासबुक दी, जिन्होंने इन दस्तावेजों को सुजीत मिश्रा के माध्यम से रोहित कुमार अग्रवाल को दिया।
ई) फिर, रोहित कुमार अग्रवाल ने पॉलिसी धारकों के हस्ताक्षरों में एनईएफटी मैंडेट फॉर्म भरे और रिफंड प्रक्रिया शुरू करने के लिए कंपनी की डेटा एंट्री टीम को अपनी आधिकारिक ईमेल आईडी के माध्यम से चेक/पासबुक की स्कैन कॉपी के साथ उन्हें भेजा।
च) रिफंड राशि पॉलिसी धारकों के नाम से खोले गए बैंक खातों में प्राप्त हुई थी, जहां से अधिकांश राशि रिंकू सेल्स के बैंक खातों में स्थानांतरित कर दी गई थी। रिंकू सेल्स के खाते से राशि नगद निकालकर आरोपितों में बांट ली गई। रिंकू सेल्स के खाते चंदन जैन द्वारा संचालित किए जाते थे, जिनके कब्जे से सिम कार्ड खाता संख्या से जुड़ा हुआ था; डेबिट कार्ड और चेक बुक बरामद किए गए हैं।
वसूली:
• 39 मोबाइल फोन, 55 पैन कार्ड, 33 आधार कार्ड, 32 वोटर कार्ड, 46 डेबिट कार्ड, 73 चेकबुक/पासबुक, 6 स्वाइप मशीन और 10 स्टैंप।

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