एक ही संपत्ति को कई बार गिरवी रखकर यस बैंक के साथ धोखाधड़ी करने वाले मुख्य आरोपी को गिरफ्तार कर लिया गया है

*पृष्ठभूमि:
आर्थिक अपराध शाखा, दिल्ली पुलिस को यस बैंक लिमिटेड, राजौरी गार्डन, नई दिल्ली से एक शिकायत मिली, जिसमें आरोप लगाया गया कि नवंबर 2019 में, आरोपी श्री मनीष और सुश्री अनीता, दोनों मेसर्स निटमैक इंडिया लिमिटेड के निदेशक, जिनका कार्यालय आशा पार्क, नई दिल्ली में है, ने अपनी कंपनी को 3 करोड़ रुपये की राशि की वित्तीय सुविधा (ओवरड्राफ्ट सुविधा) देने के अनुरोध के साथ बैंक से संपर्क किया। अचल संपत्ति के लिए ऋण सुविधा के संबंध में सुरक्षा के रूप में एक बंधक बनाया गया था “डी ब्लॉक, सेक्टर -8, द्वारका आवासीय योजना, द्वारका, नई दिल्ली में फ्रीहोल्ड हाउस की पूरी तीसरी मंजिल बिना छत के अधिकार के, जिसका स्वामित्व आरोपी सुश्री अनीता के पास बताया गया है। यह आश्वासन दिया गया था कि उक्त संपत्ति सभी प्रकार के भार से मुक्त थी और एक अच्छी और विपणन योग्य सुरक्षा थी। उक्त उधारकर्ताओं द्वारा प्रस्तुत किए गए अभ्यावेदन और शीर्षक विलेख पर विश्वास करते हुए, बैंक द्वारा 3 करोड़ रुपये की ओवरड्राफ्ट सुविधा मंजूर की गई थी। बाद में, जब उक्त उधारकर्ताओं ने चूक की और दिए गए पते पर नहीं मिले, तो बैंक को संदेह हुआ और पता चला कि ऋण प्राप्त करने के लिए उक्त संपत्ति को किसी अन्य बैंक के पास भी बंधक रखा गया था। थाना आर्थिक अपराध शाखा में मामला दर्ज कर जांच शुरू कर दी गई है।

*जांच एवं गिरफ्तारी:-
जांच के दौरान, गिरवी रखी गई संपत्ति से संबंधित मूल अभिलेख संबंधित उप-पंजीयक कार्यालय से एकत्र किए गए। जांच करने पर, इस ऋण में उपयोग किए गए उक्त बिक्री विलेख पर उप-पंजीयक के हस्ताक्षर जाली पाए गए। यह स्थापित हुआ कि आरोपियों ने बैंक से ऋण सुविधा का लाभ उठाने के लिए गिरवी रखी गई संपत्ति के जाली बिक्री विलेख का उपयोग किया है। इस मामले में सह-आरोपी उनकी पत्नी सुश्री अनीता ने भी उसी संपत्ति के खिलाफ ड्यूश बैंक लिमिटेड, कॉनॉट प्लेस से 2.7 करोड़ रुपये का एक और ऋण लिया है। ऋण की अदायगी में चूक के बाद, दोनों आरोपी व्यक्ति फरार हो गए थे। सुश्री अनीता पत्नी मनीष (आयु-42 वर्ष) को इस मामले में 27.04.2024 को पहले ही गिरफ्तार किया जा चुका है। फरार आरोपी को उद्घोषित अपराधी (पीओ) घोषित करने की कार्यवाही भी शुरू की गई थी। 28.04.2025 को आरोपी मनीष को भी गिरफ्तार कर लिया गया है। आगे की जांच जारी है।

*कार्यप्रणाली:
आरोपी व्यक्तियों ने ऋण प्रक्रिया और उसमें शामिल उचित परिश्रम का दुरुपयोग किया है। उन्होंने एक ही संपत्ति के कई बिक्री विलेख बनाए और कई ऋण/वित्तीय सुविधाओं का लाभ उठाने के लिए इसे विभिन्न ऋण देने वाली संस्थाओं/बैंकों के पास गिरवी रख दिया। उन्होंने शीर्षक विलेख पर संबंधित उप-पंजीयक के जाली हस्ताक्षर किए और उक्त ऋण सुविधाओं को प्राप्त करने के लिए उनके पते के प्रमाण, वित्तीय विवरण आदि सहित कई अन्य मूल्यवान दस्तावेजों में जालसाजी की, धन का दुरुपयोग किया और अपने ज्ञात पतों से फरार हो गए।

*आरोपी व्यक्ति का प्रोफाइल:-
आरोपी मनीष, उम्र 45 वर्ष, का जन्म और पालन-पोषण तीन मूर्ति मार्ग, नई दिल्ली के क्षेत्र में स्थित नौकर क्वार्टर में हुआ था, क्योंकि उसके पिता एक सरकारी कर्मचारी थे। वह एक कला स्नातक है, और 2018 तक, वह राजौरी गार्डन, नई दिल्ली के क्षेत्र में एक छोटे कपड़ा एजेंट के रूप में काम करता था। वर्ष 2018 में, उसने अपनी पत्नी सुश्री अनीता के साथ एक कंपनी मेसर्स निटमैक इंडिया प्राइवेट लिमिटेड का अधिग्रहण किया और चाणक्य पैलेस, उत्तम नगर, नई दिल्ली के क्षेत्र में कपड़ों की अपनी विनिर्माण इकाई शुरू की। अपने व्यवसाय का विस्तार करने के लिए, उसने शिकायतकर्ता बैंक यस बैंक लिमिटेड से बेईमानी से ऋण सुविधाओं का लाभ उठाया, जिसे उसने चुकाया नहीं और कानूनी कार्रवाई से बचने के लिए अपने ज्ञात पते से भाग गया।