Listen to this article जाली संपत्ति के कागजात गिरवी रखकर एक एनबीएफसी कंपनी से 22 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी करने की धोखाधड़ी में भाग लिया।
एक हालिया वेब श्रृंखला से संकेत लेते हुए, पुलिस टीम ने पति-पत्नी द्वारा गोवा में छुपे रहने के दौरान गुप्त रूप से चलाए जा रहे भोजन वितरण व्यवसाय की पहचान करने के लिए स्थानीय भोजनालयों से ऑनलाइन भोजन का ऑर्डर दिया।
संक्षिप्त तथ्य:
मामला एक प्रतिष्ठित एनबीएफसी की शिकायत पर दर्ज किया गया था, जिसमें यह आरोप लगाया गया था कि अमृत मान, एक डीएसए, नीलांजन मजूमदार, सेल्स मैनेजर और नितेश कुमार, रिपोर्टिंग मैनेजर के साथ, ऋण चाहने वाले आवेदकों के वास्तविक प्रस्ताव प्राप्त करने वाले थे। शिकायतकर्ता- कंपनी से संपत्ति (एलएपी)। कथित अमृत मान/डीएसए, जो एक बिक्री एजेंसी 'फंडविज़' भी चलाता था, ने नीलांजन मजूमदार (शिकायतकर्ता कंपनी में बिक्री प्रबंधक) के साथ मिलकर संपत्तियों के बदले ऋण मांगने वाली फर्मों/कंपनियों से सौदे हासिल किए। गिरफ्तार आरोपी व्यक्तियों की कंपनी मेसर्स सेवा अपैरल्स ने संपत्ति पर रुपये के ऋण के लिए आवेदन किया था। 5 करोड़ और ऋण राशि रु. 4.11 करोड़ 31/08/2017 को स्वीकृत किए गए थे, जिसमें मेसर्स सेवा अपैरल्स उधारकर्ता थे और श्री गौरव शर्मा, श्रीमती एन और श्रीमती एम सह-उधारकर्ता थे। रूप नगर दिल्ली में स्थित एक संपत्ति के साम्यिक बंधक पर ऋण लिया गया था। बाद में, ऋणों की ईएमआई चुकाने में नियमित चूक हुई और शिकायतकर्ता कंपनी की टीम द्वारा मौके पर जाकर जांच करने पर पता चला कि स्वामित्व दस्तावेज और उधारकर्ताओं के विवरण झूठे, जाली और हेरफेर किए गए थे। धोखाधड़ी और धोखाधड़ी के इस कृत्य से शिकायतकर्ता एनबीएफसी कंपनी को करोड़ों रुपये का भारी नुकसान हुआ।जाँच पड़ताल:
जांच के दौरान, यह पता चला है कि मेसर्स सेवा अपैरल्स ने संपत्ति के बदले रुपये के ऋण के लिए आवेदन किया था। 5 करोड़ और ऋण राशि रु. 4.11 करोड़ 31/08/2017 को स्वीकृत किए गए थे, जिसमें मेसर्स सेवा अपैरल्स उधारकर्ता थे और श्री गौरव शर्मा, श्रीमती एन और श्रीमती एम सह-उधारकर्ता थे। दिल्ली के रूप नगर में स्थित एक संपत्ति के साम्यिक बंधक पर ऋण लिया गया था।
जांच के दौरान, श्रीमती एन (आरोपी विकास शर्मा की मां) द्वारा शिकायतकर्ता कंपनी के पास जमा किए गए संपत्ति के दस्तावेज जाली पाए गए और यह पाया गया कि श्रीमती एन ने संपत्ति को एक खरीदार को बेच दिया। जांच के दौरान यह भी पता चला कि गौरव शर्मा और एम के दस्तावेजों का दुरुपयोग किया गया है और उनके ऋण दस्तावेजों के साथ-साथ बैंक खाते के खाता खोलने के फॉर्म पर भी जाली हस्ताक्षर किए गए हैं, जहां ऋण राशि प्राप्त की गई थी और बाद में निकाल ली गई थी।
मेसर्स सेवा अपैरल्स के खातों की जांच करने पर पता चला कि ऋण दस्तावेजों में दिए गए खाते के विवरण ऋण वितरण चेक के नकदीकरण के लिए दिए गए खाते के विवरण से भिन्न थे। ऋण प्राप्त करने के लिए पार्टनरशिप डीड दिनांक. गिरफ्तार आरोपी व्यक्तियों द्वारा शिकायतकर्ता एनबीएफसी कंपनी में मेसर्स सेवा अपैरल्स का 28.05.17 प्रस्तुत किया गया था, जिसमें एन, एम और गौरव शर्मा को इस फर्म के भागीदार के रूप में दिखाया गया था। नैनीताल बैंक में ऋण राशि प्राप्त करने हेतु नया खाता खोलने हेतु पार्टनरशिप डीड दिनांक 28.05.17 की एक अन्य प्रति बैंक को दी गई। बैंक के साथ प्रस्तुत पार्टनरशिप डीड, स्टांप पेपर के एक सेट पर निष्पादित पाया गया, जो ऋण सुविधा का लाभ उठाने के लिए शिकायतकर्ता कंपनी के साथ प्रस्तुत पार्टनरशिप डीड पर स्टांप पेपर से अलग था। इससे साफ पता चला कि इन दस्तावेजों में फर्जीवाड़ा किया गया है.
मेसर्स सेवा अपैरल्स के खातों की जांच से पता चला कि इस फर्म ने ऋण राशि प्राप्त करने के बाद, अन्य 3 फर्मों, यानी मेसर्स के साथ लेनदेन किया। स्टफ टॉक्स, मेसर्स टचवुड इंटीरियर्स, मेसर्स ओम्या एंड कंपनी और डीएसए अमृत मान, उनकी पत्नी अंबिका मान और नीलांजन मजूमदार (शिकायतकर्ता कंपनी के कर्मचारी) के साथ, उन्हें धोखाधड़ी के अन्य लाभार्थियों और सह-साजिशकर्ताओं के रूप में पुष्टि की गई।
काम करने का ढंग:-
आरोपी व्यक्ति विकास शांडिल्य ने अपनी मां एन और अपनी पत्नी एम के नाम पर पार्टनरशिप फर्म यानी मेसर्स सेवा अपैरल्स को साझेदार के रूप में शामिल किया और एक संपत्ति के जाली और मनगढ़ंत दस्तावेजों के आधार पर 4.11 करोड़ रुपये का ऋण प्राप्त किया। एनबीएफसी से रूप नगर, दिल्ली में स्थित और उसके बाद उसका दुरुपयोग किया। आरोपी विकास शांडिल्य ने ऋण मांगते समय शिकायतकर्ता कंपनी को एक शपथ पत्र दिया था कि उसे इस बात पर कोई आपत्ति नहीं है कि उसकी मां और उसका भाई गौरव शर्मा ऋण ले रहे हैं। हालांकि, जांच के दौरान यह बात सामने आई कि गौरव शर्मा उसका भाई नहीं है और गौरव शर्मा एंड एम के दस्तावेजों का दुरुपयोग किया गया। रूप नगर, दिल्ली में एक संपत्ति के साम्यिक बंधक पर ऋण प्राप्त किया गया था। जांच के दौरान लोन के लिए जमा किए गए संपत्ति के दस्तावेज फर्जी पाए गए।
गिरफ़्तार करना:
इस मामले की जांच शुरू होने के बाद से आरोपी विकास शांडिल्य उर्फ विकास शर्मा और उसकी पत्नी एम फरार थे। दोनों आरोपी अलग-अलग पहचान के साथ लगातार अलग-अलग शहरों में घूम रहे थे। इसलिए, इंस्पेक्टर की एक टीम। किशनवीर सिंह, इंस्पेक्टर। शिखर चौधरी, एएसआई मुकेश कुमार, एचसी अनुज, डब्ल्यू/सीटी। ज्योति और डब्ल्यू/सीटी. फोरंती का गठन वीरेंद्र कादयान, एसीपी/ईओडब्ल्यू के नेतृत्व में और अन्येश रॉय, डीसीपी/ईओडब्ल्यू की समग्र देखरेख में किया गया था। स्थानीय खुफिया जानकारी के साथ-साथ संदिग्ध नंबरों पर तकनीकी निगरानी तेज कर दी गई, जिससे आखिरकार गोवा में आरोपी व्यक्तियों की लोकेशन सामने लाने में मदद मिली। कई छापे मारे गए और अंततः आरोपी व्यक्तियों को उत्तरी गोवा के एक पॉश इलाके में पकड़ लिया गया। वे वहां अपनी पहचान और हुलिया बदल कर रह रहे थे. अंत में, आरोपी/पीओ अर्थात् 1. विकास शांडिल्य उर्फ विकास शर्मा 48 वर्ष और 2. एम, 43 वर्ष पत्नी विकास शांडिल्य, दोनों निवासी पोरवोरिम, उत्तरी गोवा को 10 से अधिक के लगातार क्षेत्रीय प्रयासों के बाद उनके निवास से गिरफ्तार कर लिया गया। उत्तरी गोवा के विभिन्न नुक्कड़ों और कोनों में दिन। एक हालिया वेब श्रृंखला से प्रेरित होकर, पुलिस टीम ने पति-पत्नी द्वारा गोवा में छुपे रहने के दौरान गुप्त रूप से चलाए जा रहे खाद्य वितरण व्यवसाय की पहचान करने के लिए स्थानीय भोजनालयों से ऑनलाइन भोजन का ऑर्डर दिया।
आरोपी पुलिस रिमांड पर हैं। आगे की जांच जारी है.
अभियुक्त की प्रोफ़ाइल:
विकास शांडिल्य @ विकास शर्मा और एम शर्मा, दोनों पति-पत्नी ने दिल्ली विश्वविद्यालय से स्नातक की उपाधि प्राप्त की और कुछ समय के लिए परिधान व्यवसाय में लगे रहे। 2017-18 में, दोनों अन्य आरोपी व्यक्तियों के संपर्क में आए और वित्तीय संस्थान/एनबीएफसी को कई करोड़ रुपये की धोखाधड़ी करने की साजिश रची।
आम जनता के लिए संदेश:
जब भी बैंकों या एनबीएफसी से ऋण लें, तो किसी भी एजेंट/डीएसए या किसी बैंक/एनबीएफसी कर्मचारी की सहायता, सलाह और प्रोत्साहन पर कभी भी कोई दस्तावेज जमा न करें, जिसकी वास्तविकता संदिग्ध या संदिग्ध हो। इस तरह के कृत्य धोखाधड़ी, धोखाधड़ी और जालसाजी की श्रेणी में आते हैं और कारावास से दंडनीय हैं। मोटे कमीशन कमाने के लालच में एजेंटों को आसान ऋण प्राप्त करने के उद्देश्य से आपसे गैरकानूनी काम न कराने दें। .
